外汇业务有疑点，民生银行尽职拦截额度外借

近日,两位女士用轮椅推着约80岁的赵阿婆,缓缓走入民生银行清平支行办理业务。其中一位女子称,赵阿婆需办理购汇美元5万元,并境外汇款至美国的个人同名账户中。

赵阿婆是民生银行的老客户,之前常来柜台办理业务。后来因患上脑梗疾病,神智逐渐模糊,已不能清晰完整地回答出所办理业务的类型及相关用途,对于柜员的询问,也只能在旁人的再三重复下用点头、摇头给予回应。对于这次赵阿婆被推着来网点购汇转款,其神志是否清醒,当值柜员不免心存疑虑。

“我是她女儿,我要带我妈去美国旅游,所以现在来换美金然后汇出去。”当问及同行人与阿婆的关系,其中一位女士立马抢先回答。柜台人员随即问其为何不使用自己的账户购汇及汇款,“赵阿婆女儿”眼神躲闪,言辞闪烁,称一定要用母亲的账户才可以办理签证手续。“那您……”柜员还未说完,“大家瞧瞧,这不是在故意刁难中风老人嘛!”另一同行女士喧哗道,打断了柜员按流程核实的问话。

清平支行监控岗听闻后,立刻上前安抚客户情绪:“在符合法律法规的前提下,我行可以申请特殊流程,上门为行动不便的老年人办理业务,这点请不用担心。”这才慢慢让客户冷静下来,避免了厅堂的秩序混乱。

经过进一步的沟通了解,“赵阿婆女儿”承认自己的外汇便利化额度已经用完,想使用其母亲账户的便利化额度进行汇款。随后,柜员查询了该女士在我行的交易流水记录,发现其在2022年内就已多次通过手机银行购汇并境外汇款。于是,清平支行的工作人员耐心地向其解释:“境外汇款必须用本人账户额度办理,不能借用他人账户额度,否则涉嫌违规。如果能提供汇款金额的相关证明材料,无须占用便利化额度。”最终成功拦截了客户额度借用的违规行为。

民生银行广州分行温馨提醒大家:要注意保护个人金融信息,正确使用银行卡,合法合规办理外汇资金收付和结售汇等业务,不出售、出租、出借金融账户。